Інвестування в акції схоже на придбання вина. Як і акції, вина можуть варіюватися за ціною від дуже доступної до "хто, чорт забирай, так багато заплатить?!"
Існують сотні, а може, й тисячі сортів винограду, тому навіть зрозуміти, яке вино ви любите, може бути непросто. Щоб спростити завдання і допомогти вам не звертати уваги на етикетки, публікації та веб-сайти про вина та продукти харчування пропонують «правила» вибору вина. Інвестування дуже схоже. Між ETF, пайовими фондами, акціями, облігаціями, опціонами та ф'ючерсами інвестори можуть вибирати з тисяч варіантів.
Але, як і у випадку з вином, є десять основних правил інвестування, які підкажуть вам, як інвестувати за кордоном і як інвестувати в Росії.
Інвестування може бути страшним. Рецесія, ведмежий ринок, корекція ринку та крах ринку – це не ті слова, які ви хотіли б почути щодо своїх грошей. З іншого боку, ринок може зрости або відновитися, він може досягти рекордних максимумів або ви можете купувати на ранніх стадіях нового бичачого тренду. Як отримати хороший прибуток, не ризикуючи грошима?
Деякі з провідних легенд інвестування, такі як Уоррен Баффет, Бенджамін Грем та сер Джон Темплтон, мають кілька спільних рис:
- Вони мають розумні методології
- Вони дисципліновані у своїх інвестиційних процесах
- Вони багато працюють і залишаються зосередженими
- Вони терплячі
- Вони успішно справляються зі своїми психологічними упередженнями
Інвестори, такі як Уоррен Баффет та Бенджамін Грем, втілюють ці якості. Вони також слідують дуже простим формулам, які ми використовуємо як 10 основних правил інвестування.
Але не дайте себе обдурити. Незважаючи на те, що ці правила прості, їх важко дотримуватись. Деякі з них здаються надто простими, в той час як інші на перший погляд не мають сенсу, але вони працюють. Якщо ви хочете посперечатися з Уоррен Баффет з приводу інвестування, що ж, бажаємо вам удачі. Якщо ви хочете повторити його успіх, почніть із нашої статті.
Дотримуйтесь двох правил Уоррена Баффета
Баффет одного разу сказав, що при інвестуванні потрібно дотримуватися лише двох правил:
- Правило №1: не втрачайте грошей.
- Правило №2: Не забувайте про правило №1.
Можна додати ще одне: заробляти гроші. Правду кажучи, інші правила просто допомагають вам дотримуватися цих трьох правил.
Ідіть проти загальноприйнятої думки
Боятися, коли інші жадібні, і бути жадібним лише тоді, коли інші налякані. Протистояння натовпу може бути ефективним способом заробити гроші.
Шукайте у «неправильному» місці
Сер Джон Темплтон якось пожартував: «Люди завжди питають мене, де хороші перспективи, але це неправильне питання. Правильне питання: де перспективи найгірші? Очевидне застосування цієї концепції на практиці - не слідувати за натовпом».
Купуйте компанії за вигідними цінами
Шукайте солідну рентабельність капіталу, високу операційну маржу та низьку заборгованість. Крім того, шукайте компанії, які генерують багато грошей та мають стабільну операційну історію протягом останніх 10 років.
Дотримуйтесь того, що знаєте
Вкладайте лише туди, де впевнені. Якщо ви не розумієте, чим займається компанія та як вона заробляє гроші, уникайте її.
Тримайте акції
Багато інвесторів забувають, що гроші на фондовому ринку можна заробляти, утримуючи акції, а не купуючи чи продаючи їх. Звучить очевидно, чи не так? Так працює фондовий ринок. Вартість вашого портфеля зростає, коли зростають ваші акції. Таким чином, ви повинні утримувати акцію, якщо передбачаєте зростання ринку.
Інвестуйте в компанії, які виплачують дивіденди
Інвестування в недооцінені компанії потребує очікування. Іноді період очікування буде довгим і стомлюючим, але якщо компанія виплачує пристойні дивіденди, ви можете сидіти склавши руки і збирати дивіденди, терпляче чекаючи, поки ваші акції перейдуть із заниженої до переоцінки.
Потерпи
Зачекайте на відповідний час для покупки. Терплячі інвестори підготовлені, найкраще, коли відкриваються можливості. Хвиля таких можливостей має прибути, наприклад, щойно стихнуть наслідки коронавірусу. Важливо не упустити точки початку зростання.
Будьте готові втрачати
Не всі ваші вкладення принесуть прибуток. Збитки – нормальна частина бізнесу. Ваша мета - переконатися, що ваш прибуток переважує ваші втрати, і найкращий спосіб зробити це - дотримуватися інвестиційної дисципліни.
На фондовому ринку ніколи не буває гарантій. Сподіваюся, що дотримання 10 основних правил інвестування допоможе вам зробити правильний вибір, впоратися з фінансовими штормами, подібними до нинішнього, і, можливо, навіть перетворити вас на відомого інвестора.
Які правила інвестування ви дотримуєтеся, створюючи і керуючи своїм портфелем? Поділіться своїми ідеями у коментарях нижче.
